+7 (495) 165-66-78
Заказать звонок
Лаборатория
правосудия
Юридические
услуги
Заказать звонок

Списание безнадежных долгов

Обогащение обнулением

Обратная связь
Записаться

Дибровенко Валентин Валерьевич

Входит в Топ-7 специалистов в области банкротства граждан в России

Наши преимущества

Более
10 000 клиентов ежегодно

Через наших юристов и адвокатов прошли десятки тысяч клиентов с успешно завершенными делами, что является ключевым минимумом входа в нашу команду

ТОП-10
юридических компаний России

Мы решаем самые нерешаемые проблемы и беремся за самые нетривиальные кейсы, от которых другие отказываются

Доступные цены, рассрочка и разбивка

Лояльный подход к нашим клиентам позволяет предложить максимально комфортные условия для успешной помощи нашим доверителям, ваше благополучие – наша цель

Удобная филиальная сеть

Мы разрастаемся по всей России, имея надежных партнеров практически в каждом городе, свяжитесь с нами и мы подберем специалиста узкого профиля для решения проблемы

Более
10 000 клиентов ежегодно

Через наших юристов и адвокатов прошли десятки тысяч клиентов с успешно завершенными делами, что является ключевым минимумом входа в нашу команду

ТОП-10
юридических компаний России

Мы решаем самые нерешаемые проблемы и беремся за самые нетривиальные кейсы, от которых другие отказываются

Доступные цены, рассрочка и разбивка

Лояльный подход к нашим клиентам позволяет предложить максимально комфортные условия для успешной помощи нашим доверителям, ваше благополучие – наша цель

Удобная филиальная сеть

Мы разрастаемся по всей России, имея надежных партнеров практически в каждом городе, свяжитесь с нами и мы подберем специалиста узкого профиля для решения проблемы

Результаты Лаборатории

0
Долгов граждан списано
0
Успешно законченных дел

Наши услуги

Консультирование по вопросам, связанными с банкротством, по телефону
Бесплатно
Консультирование по вопросам, связанными с банкротством, очно в офисе
Бесплатно
Ознакомление с документами и исследование ситуации клиента с точки зрения права
Бесплатно
Банкротство граждан
от 150 000 руб.
Оценка рисков в случае/ходе банкротства
от 10 000 руб.
Банкротство поручителей
от 120 000 руб.
Защита от коллекторов
от 10 000 руб.
Составвление плана реструктуризации долга
от 10 000 руб.
Банкротство ИП
от 200 000 руб.
Избавление от микрозаймов
от 30 000 руб.
Составление мирового соглашения и переговоры по нему с другой стороной
от 5 000 руб.
Банкротство пенсионеров
от 75 000 руб.
Контроль деятельности арбитражного управляющего в интересах клиента
от 7 000 руб.
Списание долгов по ЖКХ
от 50 000 руб.
Составление жалобы в апелляционный суд
от 3 000 руб.
Состввление жалобы в кассационный суд
от 3 000 руб.
Составление жалобы в надзорный суд
от 3 000 руб.
Составление жалобы в прокуратуру на неправомерные действия/бездействие участников процесса банкротства
от 3 000 руб.
Составление искового заявления, в т.ч. сбор недостающих документов, направление запросов и получение необходимых материалов для иска
от 5 000 руб.
Отзыв на исковое заявление (возражение на иск, поданный другой стороной дела)
от 5 000 руб.
Составление просьб/обращений (ходотайства) при процедуре банкротства
от 2 000 руб.
Присутствие на судебном заседании, в т.ч. предварительном в Москве
от 8 000 руб.
Присутствие на судебном заседании, в т.ч. предварительном в Москвской области
от 10 000 руб.
Присутствие на судебном заседании, в т.ч. предварительном в ином городе РФ
от 15 000 руб.
Урегулирование спора в досудебном порядке с участием юриста (переговорщика) в переговорах с другой стороной
от 12 000 руб.
Рассмотрение и разрешение дела по существу с вынесением решения (судебное заседание)
от 15 000руб.
Процессуальные действия от имени и в интересах клиента (представительство) в суде, уполномоченном рассматривать и выносить решение по существу (суд первой инстанции)
от 50 000 руб.
Процессуальные действия по обжалованию решений суда первой инстанции в судах второй инстанции (апеляционном или кассационном судах)
от 20 000 руб.
Оценка имущества в соответствии с рыночной стоимости в ходе процедуры банкротства в рамках
от 5 000 руб.
Разработка договоренностей/соглашений с другой стороной
от 7 000 руб.
Оспаривание сделок при банкротстве
от 30 000 руб.
Разрешение вопросов задолженности по кредитным обязательствам
от 3 000 руб.
Оказание помощи при противоправных действиях коллекторских агентств
от 6 000 руб.
Оказание услуг адвоката при перекредитовании на более выгодных для клиента условиях
от 3 000 руб.
Представительство в судебных инстанциях при рассмотрении дел о задолженности по кредитным обязательствам
от 15 000 руб.
Оказание помощи при предъявлении штрафных санкций по кредитному договору
от 4 000 руб.
Услуги по правовому анализу финансовой документации
от 5 000 руб.
Консультации и услуги по разрешению вопросов, связанных с применением налогового законодательства
от 12 000 руб.
Разрешение вопросов задолженности по финансовым обязательствам
от 3 000 руб.
Правовой мониторинг состояния финансовых рынков
от 3 000 руб.
Анализ кредитного договора при его оформлении
от 12 000 руб.
Совместное с клиентом участие во встрече с представителями банка
от 5 000 руб.
Консультирование по вопросам, связанными с банкротством, по телефону
Бесплатно
Консультирование по вопросам, связанными с банкротством, очно в офисе
Бесплатно
Ознакомление с документами и исследование ситуации клиента с точки зрения права
Бесплатно
Банкротство граждан
от 150 000 руб.
Оценка рисков в случае/ходе банкротства
от 10 000 руб.
Банкротство поручителей
от 120 000 руб.
Защита от коллекторов
от 10 000 руб.
Составвление плана реструктуризации долга
от 10 000 руб.
Банкротство ИП
от 200 000 руб.
Избавление от микрозаймов
от 30 000 руб.
Составление мирового соглашения и переговоры по нему с другой стороной
от 5 000 руб.
Банкротство пенсионеров
от 75 000 руб.
Контроль деятельности арбитражного управляющего в интересах клиента
от 7 000 руб.
Списание долгов по ЖКХ
от 50 000 руб.
Составление жалобы в апелляционный суд
от 3 000 руб.
Состввление жалобы в кассационный суд
от 3 000 руб.
Составление жалобы в надзорный суд
от 3 000 руб.
Составление жалобы в прокуратуру на неправомерные действия/бездействие участников процесса банкротства
от 3 000 руб.
Составление искового заявления, в т.ч. сбор недостающих документов, направление запросов и получение необходимых материалов для иска
от 5 000 руб.
Отзыв на исковое заявление (возражение на иск, поданный другой стороной дела)
от 5 000 руб.
Составление просьб/обращений (ходотайства) при процедуре банкротства
от 2 000 руб.
Присутствие на судебном заседании, в т.ч. предварительном в Москве
от 8 000 руб.
Присутствие на судебном заседании, в т.ч. предварительном в Москвской области
от 10 000 руб.
Присутствие на судебном заседании, в т.ч. предварительном в ином городе РФ
от 15 000 руб.
Урегулирование спора в досудебном порядке с участием юриста (переговорщика) в переговорах с другой стороной
от 12 000 руб.
Рассмотрение и разрешение дела по существу с вынесением решения (судебное заседание)
от 15 000руб.
Процессуальные действия от имени и в интересах клиента (представительство) в суде, уполномоченном рассматривать и выносить решение по существу (суд первой инстанции)
от 50 000 руб.
Процессуальные действия по обжалованию решений суда первой инстанции в судах второй инстанции (апеляционном или кассационном судах)
от 20 000 руб.
Оценка имущества в соответствии с рыночной стоимости в ходе процедуры банкротства в рамках
от 5 000 руб.
Разработка договоренностей/соглашений с другой стороной
от 7 000 руб.
Оспаривание сделок при банкротстве
от 30 000 руб.
Разрешение вопросов задолженности по кредитным обязательствам
от 3 000 руб.
Оказание помощи при противоправных действиях коллекторских агентств
от 6 000 руб.
Оказание услуг адвоката при перекредитовании на более выгодных для клиента условиях
от 3 000 руб.
Представительство в судебных инстанциях при рассмотрении дел о задолженности по кредитным обязательствам
от 15 000 руб.
Оказание помощи при предъявлении штрафных санкций по кредитному договору
от 4 000 руб.
Услуги по правовому анализу финансовой документации
от 5 000 руб.
Консультации и услуги по разрешению вопросов, связанных с применением налогового законодательства
от 12 000 руб.
Разрешение вопросов задолженности по финансовым обязательствам
от 3 000 руб.
Правовой мониторинг состояния финансовых рынков
от 3 000 руб.
Анализ кредитного договора при его оформлении
от 12 000 руб.
Совместное с клиентом участие во встрече с представителями банка
от 5 000 руб.

Выигранные дела

Штат компании насчитывает более 160 юристов и адвокатов по России, сейчас доступны:

Вошел в 2018 году в ТОП-7 специалистов г. Москвы в области банкротства

Благодарственные письма Государственной Думы РФ

Валентин Валерьевич Дибровенко

Судебный представитель

Алексей Владимирович Молчаков

Судебный представитель

Владикавказ, ул. Курсантов Кировцев, 29 корпус 4

Адвокат

Денис Анатольевич Ярцев

Адвокат

Минеральные воды. Стаж более 15 лет

Максим Николаевич Шульга

Судебный представитель

Республика Дагестан, Кизилюрт

Ашура Рамазановна Магомедова

Адвокат

Республика Дагестан, Кизилюрт

Гаджимурад Загидович Рамазанов

Судебный представитель

Инна Алексеевна Волошина

Судебный представитель

Сочи, Центральный район, ул. Чайковского, д. 17, кв. 62

Алексей Николаевич Будников

Адвокат

Михаил Викторович Назаренко

Судебный представитель

Этапы работы

1. Консультация по телефону

2. Очный прием

3. Составление доверенности и предоставление документов

4. Подписание контракта

5. Решение без нервов

6. Результат

1. Консультация по телефону

2. Очный прием

3. Составление доверенности и предоставление документов

4. Подписание контракта

5. Решение без нервов

6. Результат

Какой потенциал дела?

Положительный Отрицательный

Вы получаете результат.

Мы предлагаем вам бесплатно составить апелляционную, кассационную или надзорную жалобу и подать ее. Сопровождаем до этапа завершения проблемы

Отзывы

на ЯндексеЯндекс
5,0
Высший ретинг
отзывов

Марк З.

9.08.2023

Помогли разрешить ряд юридических вопросов касательно споров. Подход грамотный, все профессионально. Очень нужная и по существу консультация, благодаря которой решили и сами ряд вопросов. Спасибо за работу. Благодаря таким специалистам многие вопросы решаются без конфликтов сторон.

Екатерина шеманова

18.04.2023

Хотела выразить огромную благодарность этой компании,помогли мне разрешить мою ситуацию,очень грамотные специалисты,воду не льют,всё по делу,и цены одекватные.Обязательно буду рекомендовать знакомым.

Sholi88

13.03.2023

Я обратилась в компанию «Лаборатория Правосудия» по вопросам наследства и была полностью удовлетворена качеством и своевременностью работы юриста. Рекомендую эту компанию и ее специалистов для всех, кому нужна юридическая помощь. 5 звезд

Григорий К.

02.08.2023

Спасибо вам огромное за оказанную помощь! Опытные специалисты помогли представить мои интересы в Арбитражном суде, отделе регистрации, налоговой инспекции, для регистрации статуса предприниматель. Все быстро и результативно.

5,0
Высший ретинг
отзывов

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Нет проблемы, которую
нельзя решить!

Сообщите, чем вам помочь и лучшие юристы Лаборатории сразу же займутся решением вашего вопроса!

Можно также через или/ Telegram

Бесплатно проконсультируем

Другие услуги

В каких ситуациях поможем

Избавление от микрозаймов от 30 000 руб.
Банкротство пенсионеров от 30 000 руб.
Погашение долга ЖКХ от 30 000 руб.
Оспаривание сделок при банкротстве от 30 000 руб.
Списание кредитов от 30 000 руб.
Избавление от микрозаймов от 30 000 руб.
Банкротство пенсионеров от 30 000 руб.
Погашение долга ЖКХ от 30 000 руб.
Оспаривание сделок при банкротстве от 30 000 руб.
Списание кредитов от 30 000 руб.

Списание безнадежных долгов

К началу нового года, 01.01.2023 определено финальное сальдо по унифицированному налоговому учету. В этом контексте важно рассмотреть вопрос об учете долгов, которые невозможно взыскать, ведущих к отрицательному балансу учета. Важно отметить, что существует возможность списания долгов, которые стали невозвратными для налогоплательщика, в силу норм п.1 ст. 59 НК РФ, исходя из положений, изложенных в официальном письме Минфина от 09.02.2023 № 03 02 07/10886.

Начиная с 10.01.2023, введена обновленная процедура списания невозвратных долгов согласно нормам, определенным Приказом ФНС от 30.11.2022 № ЕД-7-8/1131. Данный документ предполагает новые механизмы взаимодействия с долгами.

Закон описывает процесс признания долга невозвратным на основе Конституции РФ, статьи 57, и Налогового кодекса, который обязывает граждан и организации к уплате установленных налогов. Окончание обязанности по уплате налогов описано в третьем пункте статьи 44 Налогового кодекса Российской Федерации.

Ситуации, при которых долги по пеням и штрафам, регламентированные гл.9 НК РФ, становятся невозвратными, и их последующее списание в рамках ст.59 НК РФ, влекут за собой окончание налоговых обязательств.

Признание долгов как невозвратных и их списание даже в случаях упущений налоговым органом в сроках и порядке взыскания служит причиной для завершения обязательств. Это подтверждено письмами ФНС и постановлениями КС РФ, включая письмо от 16.10.2020 № БВ-4-7/16990 и постановление от 02.07.2020 № 32 П.

Детали процедуры списания долгов определены в ст. 59 НК РФ и отражены в существующем законодательстве.К началу 2023 года, крайним сроком до 01.01.2023, должно быть утверждено окончательное сальдо по централизованному налоговому учёту. Существенным вопросом является отнесение к категории безнадежных дебиторских задолженностей, влияющих на формирование дефицита учётной записи налогоплательщика и отсутствие возможности их погашения или принудительного взыскания:

в случае прекращения деятельности компании согласно законам РФ или иностранного государства, исключения из реестра при определённых условиях исполнительного процесса, особенно когда невозможно покрытие долгов активами или учредителями в рамках законных пределов (по аналогии с п. 1 ст. 59 НК РФ);

при завершении процедуры финансовой несостоятельности физического лица или индивидуального предпринимателя согласно с применимым законодательством, освобождая их от последующих налоговых обязательств (соответственно п. 2 ст. 59 НК РФ);

по обстоятельствам утраты жизни или официального объявления о смерти, когда долги превышают стоимость наследуемого имущества, включая случаи, когда наследство переходит государству (по деталям п. 3 ст. 59 НК РФ);

когда судебные решения препятствуют взысканию из-за просрочки истечения сроков или отклонения запроса на восстановление срока для представления требований (по аналогии с п. 4 ст. 59 НК РФ);

при остановке выполнения распоряжений судебных приставов после пятилетнего периода с момента возникновения задолженности, если её размер не превосходит допустимый для инициирования банкротства (по аналогии с п. 4.1 ст. 59 НК РФ);

для иностранных организаций, исключённых из реестра налоговых агентов в соответствии с законодательными нормами (по деталям п. 4.2 ст. 59 НК РФ);

в случае отклонения судом заявления о банкротстве или остановки процесса из-за нехватки средств для покрытия судебных издержек (аналогично п. 4.3 ст. 59 НК РФ);

и другие ситуации, предусмотренные налоговым законодательством (согласно п. 5 ст. 59 НК РФ).

Если организация вновь входит в реестр после исключения, долг, ранее отнесённый к категории безнадежных, подлежит возобновлению и выплате в установленные сроки согласно ст. 174.2 НК РФ.

Когда после списания долга как безнадежного возникает положительное сальдо, такой долг может быть восстановлен в пределах положительного баланса на момент его обновления.

Ответственными за решения о списании долгов как безнадежных являются

  1. налоговые службы;
  2. таможенные службы, действующие по утверждению ведомства, отвечающего за таможенные вопросы, в отношении налоговых, штрафных платежей и пеней, связанных с перемещением товаров.Законодательные органы регионов РФ и руководящие структуры муниципалитетов могут ввести специфические критерии для классификации невозвратных налоговых долгов. Дополнительные критерии для такого признания в отношении региональных и муниципальных налогов могут быть включены в нормативные акты федеральной территории "Сириус".

Также, неперечисленные в государственную казну средства налогов, сборов, страховых платежей, пеней и штрафов, ранее списанные с банковских счетов налогоплательщиков и других лиц, приобретают статус невозвратных по ст. 59 НК РФ в случае ликвидации соответствующих финансовых учреждений на момент принятия решения о списании.

Согласно пятым положениям статьи 59 Налогового кодекса Российской Федерации, Федеральная налоговая служба утверждает процесс учета таких долгов и необходимый пакет документов, подтверждающий описанные ситуации.

При обдумывании этих вопросов полезно будет принять во внимание разъяснения, предоставленные Пленумом ВАС РФ в решении от 30.07.2013 № 57

Разбирательства, связанные с оспариванием решений налоговых органов о задолженности, требуют внимания к тому, что неисполнение налоговым органом своих обязательств по взысканию налогов, пеней, штрафов не освобождает налогоплательщика от ответственности за их оплату и не приводит к автоматическому аннулированию таких записей с его счета.

При интерпретации соответствующих норм НК РФ, таких как прекращение обязанности уплачивать налоги и сборы по причинам, установленным законодательством, и утеря силы налоговым органами взыскать недоимки и штрафы, следует учитывать необходимость судебного решения для официального прекращения финансовых обязательств.

Решения о невозможности взыскания задолженности могут базироваться на любом налоговом споре и должны стать основанием для немедленного исключения таких записей после вступления судебного акта в законную силу.

При истолковании статьи 59 НК РФ судам следует учитывать право как налогового органа, так и налогоплательщика инициировать процесс, регулируемый государственной пошлиной и общими правилами искового процесса, в соответствии с главой 22 АПК РФ.

Отсутствие такого судебного акта не отменяет необходимости отображения в справке, выдаваемой налоговой службой, актуального положения дел налогоплательщика.

Важно, чтобы справка отражала баланс между частными и государственными интересами, предоставляя точную информацию о финансовом состоянии и возможности взыскания долгов.Согласно последнему регламенту Федеральной налоговой службы России, изданному под номером ЕД-7-8/1131 от 30 ноября 2022 года, были установлены новые руководящие принципы для:

  1. урегулирования вопросов списания непогашаемой задолженности;
  2. набора необходимых бумаг, подтверждающих основания для списания задолженности.

Этот норматив заменяет прежний приказ ФНС России от 02 апреля 2019 года № ММВ-7-8/164, который регулировал процедуры списания и соответствующую документацию для долгов, признанных невозможными для взыскания.

    Долги, подлежащие списанию, включают:

  1. те, что накоплены налогоплательщиками, плательщиками взносов, страхователями и налоговыми агентами, ведущие к отрицательному балансу по их унифицированным налоговым счетам, признанные невозможными к взысканию согласно разделам 1 и 4 статьи 59 НК РФ;
  2. образованные до 1 января 2023 года, чьи размеры соответствуют максимальным требованиям, установленным законодательством РФ для инициирования дела о банкротстве, и по которым судебные приставы-исполнители завершили "Исполнительные процедуры, при которых исполнительные документы возвращаются по основаниям, указанным в пунктах 3 и 4 раздела 1 статьи 46 Федерального закона № 229-ФЗ, исключая обязательства, принадлежащие юридическим лицам, физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, по которым арбитражный суд установил процедуру банкротства согласно Федеральному закону № 127-ФЗ.

В течение пяти рабочих дней с момента представления необходимых документов, подтверждающих основания, упомянутые в разделах 1 и 4 статьи 59 НК РФ, налоговая служба обязана принять решение о списании таких долгов.

Если после списания долг, возникший у налогоплательщика, превышает его положительное сальдо налогового счета, согласно подпункту 4.3 пункта 1 статьи 59 НК РФ, то такая задолженность должна быть возобновлена в пределах положительного баланса счета.

Документы, удостоверяющие причины для аннулирования долгов, варьируются в зависимости от конкретных обстоятельств и могут включать:

  1. официальные данные о ликвидации или исключении юридического лица из государственного регистрационного реестра;
  2. подтверждения от судебных приставов об окончании исполнительных процедур;
  3. информацию от иностранных органов о ликвидации компаний по законам других государств.

Когда речь идет о задолженностях, возникших в результате банкротства граждан или завершения их предпринимательской деятельности, в качестве доказательств могут служить:

  1. копии арбитражных решений;
  2. записи в официальном реестре индивидуальных предпринимателей;
  3. данные из федерального реестра о банкротствах.

При наличии долгов, возникших в результате смерти налогоплательщика, за исключением определенных налогов, подтверждающими документами служат записи о смерти из государственного реестра актов гражданского состояния. Как указано в части 3 пункта 1 статьи 59 Налогового кодекса Российской Федерации, если задолженность по транспортному, земельному налогам и налогу на имущество физических лиц превышает стоимость наследственного имущества, включая случаи, когда имущество переходит во владение государства, следующие документы могут свидетельствовать о невозможности взыскания долга:

  1. официальная регистрация смерти лица, подтвержденная записями в государственном регистре;
  2. сертифицированная копия свидетельства о праве на наследство;
  3. заверенные копии удостоверений личности наследников;
  4. данные налоговой службы о стоимости наследуемого имущества;
  5. доказательства об оплате наследниками или документы, подтверждающие невозможность взыскания, по заявленным налогам, превышающим стоимость имущества.

Когда рассматриваются случаи, описанные в подпункте 4 пункта 1 статьи 59 НК РФ, релевантным документом является обоснованное судебное решение, включая те, что выносятся в процессе банкротства, подтверждающее истечение срока взыскания задолженности, или постановление об отказе в восстановлении срока для предъявления иска, подтвержденное печатью суда или через официальные онлайн-сервисы.

Для случаев, упомянутых в абзаце 4.1 раздела 1 статьи 59 Налогового кодекса Российской Федерации и в абзаце 11 статьи 4 Федерального закона от 20 апреля 2021 года № 263-ФЗ «О внесении изменений в Налоговый кодекс Российской Федерации» подтверждающими обстоятельствами служат постановления судебных приставов, завершающих исполнительное производство по установленным основаниям.

В контексте, оговоренном в подпункте 4.2 пункта 1 статьи 59 НК РФ, свидетельствующими документами являются записи о снятии иностранной организации с налогового учета, предоставленные государственным регистром недвижимости.

И, как изложено в подпункте 4.3 пункта 1 статьи 59 НК РФ, наличие судебного постановления о завершении дела о банкротстве по причине недостаточности средств для покрытия расходов на банкротство, заверенное печатью арбитражного суда или через ресурсы Интернета, также служит доказательством.

При обстоятельствах, описанных в статье 4 статьи 59 Налогового кодекса Российской Федерации, документальным подтверждением считается информация о ликвидации банка, содержащаяся в регистрационном реестре юридических лиц.

С 10 января этого года ФНС ввела в действие новые указания по списанию непогашаемых налоговых долгов, расширяя полномочия на основе обновленных статей 59 НК РФ и изменений в учете ЕНС. Обновлен также список документов, устанавливающих критерии для признания долга безнадежным к взысканию.

Что делать если

Что делать, если постоянно звонят мошенники?

Что делать если постоянно звонят мошенники

Недавно появились новые трюки мошенников, чтобы обмануть людей через телефонные звонки и текстовые сообщения. Это может быть неизвестный номер или подозрительное сообщение. Эти мошенники разрабатывают все новые методы чтобы обмануть людей. Каждый день множество людей в России подвергаются мошенническим действиям. Это приводит к потере денег, утечке личной информации и чувству неуверенности в безопасности.

Давайте рассмотрим различные схемы мошенничества по телефону и дадим советы, как защитить себя и свои деньги.

Сценарий первый: "подозрение в госизмене"

Весной 2023 года мошенники придумали новый способ обмана по телефону. Сначала они собирают информацию о людях, у которых есть банковские счета. Затем они звонят и представляются сотрудниками различных государственных органов, таких как Следственный комитет, ФСБ или полиция. Они убедительно говорят, что в банке работник, подозреваемый в переводе денег за рубеж.

Пугая человека, мошенники угрожают арестом за содействие в государственной измене. Это может вызвать у потенциальной жертвы тревожное состояние. Чтобы "разрешить" ситуацию, они просят жертву отправить свои деньги на "безопасный" счет, чтобы поймать преступника. Они также могут заставить человека взять кредит в банке. Если человек поддается обману, он может отправить свои средства на счет мошенника, после чего тот исчезает.Если вас звонят и обвиняют в нарушении закона, просто положите трубку и не начинайте общаться дальше. Обычно это делают мошенники! Если действительно произошло преступление, органы правопорядка действуют по другим правилам, которые описаны в законе. Если вы все-таки ответили на звонок и не поняли ситуацию, обратитесь в банк за выпиской со счета. Важно проверить, не было ли подозрительных переводов с вашего счета.

Сценарий второй: "помогите следствию"

Эта схема заключается в том, что вас, под разными предлогами, втягивают в процесс отмывания денег, полученных незаконным способом. Например, вы получаете звонок от кого-то, кто выдает себя за сотрудника полиции и просит вас помочь в поимке преступников. По сценарию, вас убеждают принимать денежные переводы от незнакомых людей и отправлять эти деньги на другие счета. За это вам обещают оставить часть суммы. В итоге, вы становитесь не посредником, а соучастником преступления. Деньги, которые переводятся на ваш счет, обычно оказываются украденными — так преступники пытаются замести следы. Участие в такой схеме может привести к штрафу или даже уголовному преследованию. Совет такой же, как и для предыдущей схемы — не разговаривайте по телефону с людьми, которые представляются сотрудниками правоохранительных органов или банка. Этот простой совет поможет не только сохранить ваши деньги, но и защитить вас от участия в мошенничестве.

Сценарий третий: "дело о мошенничестве"

Эта схема имеет несколько этапов. Сначала вас некоторое время звонят с разных номеров и выдавливают информацию о ваших счетах в банке, накоплениях и пенсионных выплатах. Затем вы получаете звонок от кого-то, кто представляется сотрудником полиции или другого правоохранительного органа. Вам сообщают, что вы подозреваетесь в участии в незаконной деятельности. Цель — заставить вас перевести свои деньги на "безопасный" счет.Будьте бдительны, если вам стали часто контактировать представителями различных организаций в короткий период времени. Это могут быть пристрелочные звонки, нацеленные на то, чтобы выдавить из вас как можно больше информации. Не начинайте доверительные разговоры с неизвестными людьми по телефону. Если вы подозреваете мошенничество, обратитесь в свой банк и расскажите им о ситуации.

Сценарий четвертый: «мам, я в беде»

Эта схема обычно направлена на пожилых людей. Вам звонит человек, который выдает себя за вашего родственника или знакомого. Он сообщает, что попал в беду, например, его задержали полицейские. Затем переключают телефон на сотрудника органов, который предлагает быстро закрыть дело за деньги. Не поддавайтесь на уговоры, пока не убедитесь, что это действительно ваш близкий человек. Будьте осторожны при получении звонков с неизвестных номеров.

  1. Как понять, что это мошенники,

Правоохранительные органы НИКОГДА: не спрашивают данные о банковских реквизитах, информацию по банковской карте, коды из SMS-сообщений; не запрашивают сведения о личных финансах и месте хранения денег; не звонят через мессенджеры, такие как Telegram или WhatsApp.

Злоумышленники по телефону ПОЧТИ ВСЕГДА: убедительно и уверенно выступают; акцентируют внимание на ваших эмоциях: сострадании, страхе, чувствах вины; используют профессиональные или банковские термины, чтобы запутать вас; передают трубку от одного "сотрудника" к другому, чтобы создать больше стресса.

  1. Часто задаваемые вопросы о мошеннических звонках:

Откуда у мошенников берется ваш номер телефона? Мошенники могут получить ваш номер из нелегальных баз данных, которые наполняются информацией из социальных сетей, форумов, интернет-магазинов и других мест.

  1. Что делать, если вам звонят мошенники?

Никогда не сообщайте незнакомцам коды из банковских СМС или пуш-уведомлений, пароли от мобильных приложений, данные банковских карт или счетов. Не передавайте паспортные данные или другую личную информацию по телефону.

  1. Как можно проверить номер телефона на мошенничество?

Есть специальные программы, предлагаемые банками, или приложение от Лаборатории касперского, например, WhoCalls, или Getcontact, которые помогут узнать, принадлежит ли номер аферистам. Но помните, мошенники могут использовать номера, которые кажутся официальными, чтобы вас обмануть. Мы, в "Лаборатории Правосудия", готовы предоставить вам квалифицированную юридическую помощь в случае мошеннических действий. Обращайтесь к нам, и мы поможем вам защитить вашу безопасность и права. Ваше спокойствие и безопасность - наша главная ценность.

Что делать, если пишет коллектор?

Что делать если пишет коллектор?

  1. Не стоит применять жестокие методы, поскольку это не только незаконно, но и может быть использовано коллекторами против вас.
  2. Вместо этого следует использовать следующие способы:

Способ 1. Запрос на прекращение контактов с кредиторами

Этот метод основан на положениях статьи 8 Федерального закона № 230. По прошествии 4 месяцев с момента возникновения просрочки вы можете подать заявление в коллекторское агентство, кредитную организацию или МФО об отказе от взаимодействия с кредитором. Очень важно соблюсти установленный срок, иначе заявление будет недействительно.

Способ 2. Замена лица, ответственного за взаимодействие с кредитором.

На основании того же закона Вы вправе обратиться к адвокату не дожидаясь просрочки, который может подать заявление о замене ответственного лица, взаимодействующего с кредитором, чтобы вести общение с коллекторами без вашего участия. Тогда коллекторы обязаны заменить контактный телефон и больше не звонить вам, а звонить вашему адвокату.

Способ 3. Подача жалобы на сотрудников коллекторских агентств

Первоначально стоит обратиться в ФССП, Роскомнадзор и Роспотребнадзор. Если взыскатели действовали на основании закона, можно подать жалобу в Ассоциацию профессиональных коллекторских агентств или обратиться к руководителю конкретного агентства. Если взыскатели допустили серьезные нарушения: применили шантаж, насильственные методы, угрожали – необходимо незамедлительно обратиться в полицию и прокуратуру.

Способ 4. Обращение в банк или ЦБ РФ.

Заключение банком или микрофинансовой организацией агентского договора с незарегистрированным в установленном порядке коллекторским агентством является существенным нарушением. Поэтому, если первоначальным кредитором по вашему обязательству был банк или микрофинансовая организация, вам следует обратиться туда, указав, что коллекторы действуют незаконно, а договор, который был заключен, недействителен. Если ситуация не улучшится после вашего обращения или не будет получен ответ, обратитесь в Центральный Банк России.

Способ 5. Обращение с иском в суд

  1. Согласно Федеральному закону № 230, причиненный физическому лицу моральный и материальный вред обязаны возместить кредитор и коллекторы.
  2. Для получения соответствующего возмещения, вам следует сначала направить кредитору предложение о добровольной компенсации причиненного вреда.
  3. Когда досудебные методы разрешения спора исчерпаны, вы можете обратиться в районный суд с исковым заявлением.
  4. В иске должна быть указана денежная сумма, которая покрывает причиненный вред.
  5. Приложите к иску доказательства неправомерного поведения коллекторов или кредитора при исполнении возложенных на них обязанностей (это могут быть копии обращений в ЦБ РФ или показания свидетелей).

Способ 6. Скачайте мобильное приложение «Who calls».

Есть множество мобильных приложений, позволяющих определить звонящего, но мало кто знает, что существуют мобильные приложения, позволяющие блокировать поступление вызовов в ваш телефон, автоматически пополняющее его черный список на будущее, объединяя со всеми существующими черными списками, одно из таких, это приложение от Лаборатории Касперского под названием «Who calls», доступное для мобильных телефонов Android и Apple, не позволяющее лицам, занесенным в базы данных среди коллекторов, мошенников или массовой рекламе дозвониться до вас.

Способ 7.Подать на банкротство.

Как известно, Банкротство физических лиц – самая популярная юридическая услуга последнего десятилетия, но мало кто знает, что коллекторы перестают звонить, когда узнают, что человек подал на свое банкротство и у него в арбитражном суде заведен номер дела. Если вас достали коллекторы или вы хотите выйти из финансовой кабалы и жить свободным человеком, то можете обратиться в Лабораторию Правосудия за бесплатной консультацией, мы обязательно окажем содействие и поддержку в решении любой сложной жизненной задачи.

Также смотрите