Сопровождение процедуры банкротства
Этапы процесса несостоятельности компании
Каждый бизнесмен вступая в мир предпринимательства стремится к финансовому успеху. Однако не всегда бизнес развивается по плану и иногда компания вместо прибыли начинает нести убытки. Долги компании могут расти перед работниками кредиторами клиентами и партнерами а также перед государственными учреждениями в том числе налоговыми органами. Когда компания не способна выплатить свои долги законный путь решения этой проблемы – объявление о банкротстве.
Вопросы связанные с процедурой банкротства регулируются Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»[1]Правовой навигационный сервис по законодательству РФ.
Закон устанавливает критерии по которым компания может быть признана банкротом включая:
- невыполнение финансовых обязательств перед кредиторами контрагентами сотрудниками государственными структурами и другими сторонами на протяжении трех месяцев;
- общий долг не менее 300 000 рублей[2]КонсультантПлюс.
Банкротство компании может быть инициировано добровольно когда заявление в арбитражный суд подается самой компанией или принудительно когда это делают кредиторы или государственные учреждения. Добровольное банкротство часто является лучшим выбором для компании находящейся в сложном положении. Если процесс начинается с инициативы кредиторов это может привести к нежелательным последствиям для должника таким как невозможность списания долгов или привлечение к субсидиарной ответственности руководства компании что означает необходимость покрытия долгов организации из личных средств. Ясно одно: когда компания сталкивается с угрозой банкротства рекомендуется без промедления обращаться в арбитражный суд с заявлением не ожидая когда кредиторы предпримут этот шаг.
- Примечание
Инициировать процедуру признания компании несостоятельной могут также сотрудники (включая бывших) если им задерживается заработная плата. После обращения в суд он оценит обоснованность исковых требований для начала процедуры банкротства. При утверждении заявления о банкротстве начинается соответствующий процесс.
Для юридических лиц он предусматривает следующие шаги и возможные сценарии развития:
- Этап наблюдения
Цель этого этапа - искать пути решения возникшей проблемы. В период наблюдения анализируется возможно ли восстановление деятельности компании или же единственный вариант - это ликвидация. Эта фаза применяется в большинстве случаев банкротства и длится в среднем шесть месяцев так как наблюдение должно завершиться до окончания судебного разбирательства для чего законом отведено не более семи месяцев[3]Garant.ru. URL: В течение этого периода арбитражный управляющий назначенный судом анализирует финансовое состояние долговой компании. Это необходимо для определения способа максимального удовлетворения требований кредиторов. К обязанностям управляющего на этом этапе также относится защита активов компании. Вся деятельность компании контролируется арбитражным управляющим и без его согласия руководство не может проводить операции оформлять кредиты на компанию открывать филиалы. На этапе наблюдения проводится первое собрание кредиторов где среди прочего уточняются требования к должнику. Результатом этого этапа является решение о будущем компании: будет ли предпринята попытка спасения бизнеса или суд начнет процесс банкротства с ликвидацией (или стороны договорятся о мирном урегулировании).
- Финансовое Восстановление
Этот путь выбирается судом когда в процессе наблюдения становится ясно что финансовое состояние фирмы не безнадежно. Компания продолжает деятельность а срок погашения долгов увеличивается. В этом случае разрабатывается план реструктуризации долгов который должен получить одобрение суда. Предел времени для расчетов с кредиторами составляет два года[4]Правовой навигационный сервис по законодательству РФ. URL: На протяжении всего срока действия плана его исполнение под надзором арбитражного управляющего. При неспособности юрлица выплатить долг суд переходит к этапу конкурсного производства.
- Внутреннее Управление
Альтернативный метод восстановления компании используемый в дополнение к реструктуризации. Применяется когда суд считает что проблемы с платежеспособностью возникли из-за ошибок руководства. Управление временно передается третьим лицам разрабатывающим новую стратегию управления. В случае улучшения финансовых показателей компания расплачивается с долгами и продолжает работу. При отсутствии результатов от внешнего управления в течение 18 месяцев начинается процедура ликвидации.
- Конкурсное Производство
Завершающая стадия ведущая к банкротству организации. Конкурсное производство — частый исход в случаях банкротства. Задача финансового управляющего — оценить и продать имущество фирмы. Все активы принадлежащие компании на момент объявления банкротства включаются в конкурсную массу. Проводятся электронные аукционы а вырученные средства распределяются среди кредиторов согласно законодательству.
Часто сумма полученная от продажи имущества недостаточна для полного погашения долгов. Однако после процедуры банкротства оставшиеся долги аннулируются и никакие финансовые претензии к банкроту не предъявляются даже если сумма значительная.
- Важные аспекты на этапе конкурсного управления
В рамках конкурсного управления арбитражный менеджер анализирует все операции выполненные фирмой за последние три года. Главная задача - обнаружение признаков умышленного или мнимого банкротства когда владельцы предприятия преднамеренно изымают активы из конкурсной массы. Такие действия противозаконны. Любые сомнительные операции будут оспорены а при доказательстве умышленного ущерба кредиторам ответственные лица могут подвергнуться наказанию включая уголовное при значительном ущербе.
В целом процесс банкротства от подачи иска до ликвидации фирмы обычно занимает до полутора лет. Однако в некоторых случаях этот период можно укоротить сэкономив ресурсы. Часто банкротство осуществляется по упрощенной схеме исключая этапы как наблюдение и реструктуризация. В случае ликвидации процесс начинается непосредственно после подачи иска. Так происходит если ясно что меры не способствуют улучшению финансов компании например при отсутствии активов и наличии большой задолженности. Упрощенная процедура банкротства длится в среднем 7-8 месяцев.
- На заметку
Еще один способ урегулирования конфликта между дебитором и кредитором - это мировое соглашение редко применяемое на практике. Оно подразумевает компромисс между сторонами для взаимной выгоды. Например кредиторы могут снизить требования а дебитор обязуется выплатить установленную сумму в оговоренные сроки. Такое решение возможно на любой стадии процесса. Заключение мирового соглашения означает прекращение дела Правовой навигационный сервис по законодательству РФ. Однако при нарушении условий одной из сторон процедура банкротства возобновляется.
- Услуги по сопровождению банкротства
На всех этапах банкротства и в подготовке к нему инициаторам часто требуется помощь профессионалов. Существуют компании специализирующиеся на поддержке процесса банкротства.
- Перечень услуг включает:
Анализ рисков и стратегическое планирование. На этом начальном этапе который нельзя игнорировать процесс банкротства представляет собой определенные угрозы для компании и может быть невыгодным. При анализе иска может обнаружиться что у фирмы имеются сомнительные транзакции которые могут привести к юридическим последствиям включая уголовную ответственность. В некоторых случаях запуск процедуры может быть экономически нецелесообразным. Руководители неплатежеспособной компании могут нести субсидиарную ответственность. Специалисты по банкротству тщательно проанализируют документацию выявят потенциальные риски и разработают стратегию решения проблем с долгами.
- Подача заявления о банкротстве.
Этот процесс требует значительных юридических знаний и усилий. Прежде чем подавать заявление следует собрать все необходимые документы. Специалисты оперативно оформят все бумаги правильно составят заявление о банкротстве и представят его в арбитражный суд.
- Представительство в суде.
Процесс сопровождения банкротства включает участие адвоката в судебных заседаниях и собраниях кредиторов. С помощью своего опыта и знаний адвокат отстаивает интересы клиента придерживаясь заранее разработанной стратегии что значительно повышает шансы на успешный исход.
Подготовка отзывов на обвинения в преднамеренном банкротстве. На стадии наблюдения может возникнуть подозрение в незаконных действиях потенциального банкрота. При обнаружении сомнительных действий арбитражный управляющий может начать расследование и представить заключение о преднамеренном банкротстве. Адвокат подготовит аргументированные возражения чтобы доказать законность действий клиента если тот действительно не нарушал закон. Однако предварительный анализ исключает подобные ситуации.
Наблюдение за действиями арбитражного управляющего. Если процесс банкротства инициирован кредиторами управляющий может действовать в их интересах что создает риск для должника. Вовремя обратившись к юристу можно обеспечить объективность и надлежащий контроль над действиями арбитражного управляющего на всех этапах процесса.
- Услуги в юридической фирме:
Выбор между отдельными услугами и комплексным управлением процедуры банкротства. Второй вариант предлагает больше удобств и гарантий: эксперты берут на себя полный процесс обеспечивая клиенту благоприятный исход.
- Преимущества правового консультирования на предсудебном этапе.
Обращение к юристам на начальных стадиях может существенно сократить расходы или даже сохранить капитал компании. Такой подход позволяет минимизировать риск потери активов и субсидиарной ответственности до 50%.
- Стоимость комплексного управления процедурой банкротства.
Понимая что финансовое положение компании уже затруднительно важно осведомленно подходить к вопросу стоимости услуг. Ориентирование на средний ценовой диапазон может предотвратить ненужные издержки. Однако выбор слишком дешевых предложений может свидетельствовать о недостаточной квалификации юристов и низком качестве предоставляемых услуг.
Индивидуальность процесса сопровождения.
Учитывая уникальность каждого случая банкротства стоимость услуг варьируется в зависимости от конкретных обстоятельств и сложности процедуры.
Определяющие факторы цены за полное сопровождение процедуры банкротства:
- Отраслевая специфика и оборот компании;
- Управленческие стратегии руководства за последние годы (наличие управленческих промахов приведших к банкротству);
- Объем анализируемой документации;
- Число этапов в процессе объявления компании банкротом;
- Финансовое состояние дебиторской компании состояние её счетов наличие и реализуемость активов;
- Количество кредиторов и перспективы выполнения их требований.
Следовательно стоимость услуг можно оценить только ориентировочно. Например минимальная цена комплексного сопровождения процедуры банкротства начинается от 500 000 рублей но точная сумма определяется специалистами после первоначальной консультации.
Банкротство предприятия - законный метод решения проблемного бизнеса прекращения начисления штрафов и аннулирования долгов. Однако попытки самостоятельного проведения процедуры могут влечь за собой риски включая субсидиарную ответственность генерального директора или других руководителей. Чтобы минимизировать возможные ошибки рекомендуется обратиться к квалифицированным экспертам в области сопровождения банкротства.