+7 (495) 165-66-78
Заказать звонок
Лаборатория
правосудия
Юридические
услуги
Заказать звонок

Ст 159-1 ук рф мошенничество кредитования

Освободитесь от возможных рисков с Лабораторией, запишитесь на консультацию



Обратная связь
Записаться

Альберт Халеян Араевич

Более 10 лет на страже интересов обвиняемых и потерпевших


Наши преимущества

Более
10 000 клиентов ежегодно

Через наших юристов и адвокатов прошли десятки тысяч клиентов с успешно завершенными делами, что является ключевым минимумом входа в нашу команду

ТОП-10
юридических компаний России

Мы решаем самые нерешаемые проблемы и беремся за самые нетривиальные кейсы, от которых другие отказываются

Доступные цены, рассрочка и разбивка

Лояльный подход к нашим клиентам позволяет предложить максимально комфортные условия для успешной помощи нашим доверителям, ваше благополучие – наша цель

Удобная филиальная сеть

Мы разрастаемся по всей России, имея надежных партнеров практически в каждом городе, свяжитесь с нами и мы подберем специалиста узкого профиля для решения проблемы

Более
10 000 клиентов ежегодно

Через наших юристов и адвокатов прошли десятки тысяч клиентов с успешно завершенными делами, что является ключевым минимумом входа в нашу команду

ТОП-10
юридических компаний России

Мы решаем самые нерешаемые проблемы и беремся за самые нетривиальные кейсы, от которых другие отказываются

Доступные цены, рассрочка и разбивка

Лояльный подход к нашим клиентам позволяет предложить максимально комфортные условия для успешной помощи нашим доверителям, ваше благополучие – наша цель

Удобная филиальная сеть

Мы разрастаемся по всей России, имея надежных партнеров практически в каждом городе, свяжитесь с нами и мы подберем специалиста узкого профиля для решения проблемы

Результаты Лаборатории

Защита потерпевших (Вред имуществу, здоровью или смерть близких)
Свидетелей (допрос, опрос)
Подозреваемых (задержание и очная ставка)
Обвиняемы, подсудимых, осужденных
Списано всего
18 000 000 ₽
Списано всего
25 000 000 ₽
Списано всего
64 000 000 ₽
Списано всего
25 000 000 ₽
Списано всего
25 000 000 ₽
Списано всего
Взыскание неустойки

Штат компании насчитывает более 160 юристов и адвокатов по России, сейчас доступны:

Вошел в 2018 году в ТОП-7 специалистов г. Москвы в области банкротства

Благодарственные письма Государственной Думы РФ

Валентин Валерьевич Дибровенко

Судебный представитель

Алексей Владимирович Молчаков

Судебный представитель

Владикавказ, ул. Курсантов Кировцев, 29 корпус 4

Адвокат

Денис Анатольевич Ярцев

Адвокат

Минеральные воды. Стаж более 15 лет

Максим Николаевич Шульга

Судебный представитель

Республика Дагестан, Кизилюрт

Ашура Рамазановна Магомедова

Адвокат

Республика Дагестан, Кизилюрт

Гаджимурад Загидович Рамазанов

Судебный представитель

Инна Алексеевна Волошина

Судебный представитель

Сочи, Центральный район, ул. Чайковского, д. 17, кв. 62

Алексей Николаевич Будников

Адвокат

Михаил Викторович Назаренко

Судебный представитель

Этапы работы

1. Консультация по телефону

2. Очный прием

3. Составление доверенности и предоставление документов

4. Подписание контракта

5. Решение без нервов

6. Результат

1. Консультация по телефону

2. Очный прием

3. Составление доверенности и предоставление документов

4. Подписание контракта

5. Решение без нервов

6. Результат

Какой потенциал дела?

Положительный Отрицательный

Вы получаете результат.

Мы предлагаем вам бесплатно составить апелляционную, кассационную или надзорную жалобу и подать ее. Сопровождаем до этапа завершения проблемы

Отзывы

на ЯндексеЯндекс
5,0
Высший ретинг
отзывов

Марк З.

9.08.2023

Помогли разрешить ряд юридических вопросов касательно споров. Подход грамотный, все профессионально. Очень нужная и по существу консультация, благодаря которой решили и сами ряд вопросов. Спасибо за работу. Благодаря таким специалистам многие вопросы решаются без конфликтов сторон.

Екатерина шеманова

18.04.2023

Хотела выразить огромную благодарность этой компании,помогли мне разрешить мою ситуацию,очень грамотные специалисты,воду не льют,всё по делу,и цены одекватные.Обязательно буду рекомендовать знакомым.

Sholi88

13.03.2023

Я обратилась в компанию «Лаборатория Правосудия» по вопросам наследства и была полностью удовлетворена качеством и своевременностью работы юриста. Рекомендую эту компанию и ее специалистов для всех, кому нужна юридическая помощь. 5 звезд

Григорий К.

02.08.2023

Спасибо вам огромное за оказанную помощь! Опытные специалисты помогли представить мои интересы в Арбитражном суде, отделе регистрации, налоговой инспекции, для регистрации статуса предприниматель. Все быстро и результативно.

5,0
Высший ретинг
отзывов

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Игорь Суслов

25 января

Аллегория редуцирует механизм сочленений, потому что в стихах и в прозе автор рассказывает нам об одном и том же. Как было показано выше, 123 еще

Нет проблемы, которую
нельзя решить!

Сообщите, чем вам помочь и лучшие юристы Лаборатории сразу же займутся решением вашего вопроса!

Можно также через или/ Telegram

Бесплатно проконсультируем

Другие услуги

Неправомерное использование банковских ресурсов для личного обогащения часто оказывается в зоне правового регулирования.

Это может интерпретироваться как обычный долговой недоимки, подлежащий регулированию в рамках гражданского права, или как преднамеренное кредитное мошенничество.

ОБЗОР КРЕДИТНОГО МОШЕННИЧЕСТВА

С момента создания коммерческих банков в стране, они привлекли внимание как опытных, так и начинающих преступников. Уголовное законодательство России недавно обновилось, вводя статью 159.1 УК РФ, посвященную «Мошенничеству в сфере кредитования».

Раньше все виды мошенничества попадали под статью 159 УК РФ, но после 2012 года законодатель решил добавить дополнительные разграничения, что привело к появлению шести новых статей.

Отдельная статья, касающаяся действий против финансовых учреждений, предусматривает санкции за действия, аналогичные предыдущим правонарушениям, так что одно преступление может подпадать под две разные статьи. В случае юридического противоречия применяется специальная норма, согласно части 3 статьи 17 УК РФ.

Сложность ст. 159.1 УК РФ заставляет следователей и судей выбирать между разными нормами.

Мошенничество, как категория хищения, отличается от кражи или грабежа способом завладения имуществом. Чтобы действие приобрело статус мошенничества, необходим обман или злоупотребление доверием. Эта статья уточняет, что преступление может произойти только в контексте кредитных отношений.

СТРУКТУРА ПРЕСТУПЛЕНИЯ

Банки предоставляют разнообразные кредиты, от потребительских до револьверных линий. Преступником может быть как индивидуальный заемщик, так и группа лиц, использующих юридическое лицо для хищения. Часто сотрудники банка присоединяются к совершению преступления вместе с другими или выполняют роль исполнителей.

СТАТЬЯ 159.1 УК РФ ОПРЕДЕЛЯЕТ ПРИЗНАКИ ПРЕСТУПЛЕНИЯ:

  • Преступление совершается предоставлением ложных данных при заключении кредитного договора;
  • Объектом хищения являются финансовые средства, предоставленные в виде займа.

Данные могут быть представлены различными способами, включая фальшивые справки о доходах или ложные сведения о залоге. Ложные сведения могут включать смесь истины и вымысла, при этом важная информация умышленно скрывается. Если обвиняемый представляет подложный документ, к норме может быть добавлена статья 327 УК РФ.

ЛИЦО, СОВЕРШИВШЕЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ ДОЛЖНО БЫТЬ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ СТАРШЕ 16 ЛЕТ. УМЫСЕЛ ДООЛЖЕН БЫТЬ ДОКАЗАН:

  • Поддельными документами;
  • Отсутствием дохода для погашения долга;
  • Скрытием информации о других кредитах.

Преступление считается завершенным, когда деньги переводятся на счет недобросовестного заемщика.

Наказание зависит от степени участия и размера ущерба, варьируя от наложения штрафа до возможности лишения свободы на период до 10 лет.

РОЛЬ БАНКОВСКИХ УЧРЕЖДЕНИЙ В КРЕДИТНЫХ МАХХИНАЦИЯХ

Практика демонстрирует, что банки индиректно способствуют возникновению случаев кредитного мошенничества. Непрофессионализм и невнимательность в проверке данных со стороны банковских работников являются ключевыми причинами, облегчающими совершение данных преступлений.

Иногда заемщики вступают в сговор с банковскими служащими, включая руководителей филиалов и даже акционеров, влияющих на решения кредитного комитета, для выдачи сомнительных ссуд.

Предварительный сговор с сотрудниками банка указывает на наличие заранее спланированного умысла на мошенничество.

Отличия ст. 159.1 УК РФ от ст. 176 УК РФ важны:

Если банковские сотрудники вовлечены в деле, то это указывает на намеренный план не возвращать кредитные средства.

В случаях, когда заемщик, не желая возвращать кредит, делает небольшие выплаты, его нельзя привлечь по статье о мошенничестве в кредитной сфере.

ПОДХОДЫ К РАССЛЕДОВАНИЮ

Многие преступники руководствуются не только корыстью, но и идеалистическими мотивами, считая банки паразитами экономики.

Преступления часто совершаются не заемщиками, указанными в договоре, а реальными организаторами.

МЕТОДЫ ОБМАНА ВКЛЮЧАЮТ:

  • использование поддельных документов, например, чужих паспортов, справок;
  • создание фиктивных юридических лиц для получения и обналичивания кредитов;
  • передача заложенного имущества третьим лицам или умышленное банкротство;
  • манипулирование информацией для успешного прохождения скоринга.

Следственные органы часто сталкиваются с трудностями в установлении личности преступников, особенно при использовании поддельных документов.

СУДЕБНЫЙ ОПЫТ

Применение этой статьи для привлечения к ответственности часто связано с потребительским кредитованием.

Большинство дел доходит до суда, но наказания обычно минимальны.

В случаях с большим ущербом наказание может быть условным. Интересно, что ответственность по статье о мошенничестве в кредитовании наступает только если пострадавшей стороной является банк.

Важно отметить роль акционеров и менеджмента банков в выявлении и предотвращении мошенничества.

Если руководство покрывает незаконные действия своих сотрудников, это может привести к масштабным хищениям.

Что делать если

Что делать, если вызывает следователь или оперуполномоченный для допроса?

Когда вас вызывает следователь или оперуполномоченный для допроса, это может вызвать беспокойство и тревогу. Важно помнить, что у вас есть право на защиту и адвоката по уголовным делам, который будет представлять ваши интересы и обеспечивать соблюдение ваших прав в этом сложном процессе.

  1. Необходимость в профессиональной помощи: Если вас вызывает следователь или оперуполномоченный на допрос, это может быть началом уголовного дела. Важно понимать, что даже если вы чувствуете себя невиновным, уголовный процесс – это сложный юридический процесс, где каждое слово и действие имеют весомое значение. Профессиональный адвокат по уголовным делам поможет вам разобраться в ситуации, защитит ваши права и интересы, а также предоставит грамотное юридическое сопровождение на всех этапах процесса.
  2. Право на адвоката: Помните, что у вас есть право на адвоката как подозреваемого, потерпевшего или обвиняемого. Не стоит отказываться от этой возможности. Адвокат по уголовным делам будет вашим юридическим представителем, который обеспечит справедливость в судебном процессе и поможет минимизировать риски.
  3. Консультация с адвокатом: Первый шаг – это консультация с адвокатом. Независимо от того, на какой стороне процесса вы находитесь (подозреваемый, потерпевший, обвиняемый), адвокат по уголовным делам поможет вам понять ваши права и обязанности, расскажет о возможных последствиях и стратегии защиты. Даже если вас еще не достали вопросами, рекомендуется консультироваться с адвокатом заранее.
  4. Подготовка к допросу: Адвокат подготовит вас к предстоящему допросу. Он расскажет, как правильно и четко отвечать на вопросы следователя или оперуполномоченного, чтобы избежать недоразумений и осложнений. Подготовка к допросу важна для того, чтобы ваша позиция была представлена корректно и точно.
  5. Присутствие адвоката на допросе: На этапе допроса адвокат по уголовным делам может присутствовать в качестве вашего представителя. Его присутствие обеспечит соблюдение ваших прав и поможет вам сориентироваться в ситуации. Адвокат следит за ходом допроса, оказывает необходимую поддержку и обеспечивает соблюдение процедурных норм.
  6. Сбор и анализ доказательств: Адвокат проведет анализ имеющихся доказательств и свидетельств, выявит противоречия и недостатки в обвинении, а также поможет собрать свидетельства и доказательства в вашу пользу. Грамотная аналитика и подготовка доказательств могут оказать существенное влияние на исход дела.
  7. Разработка стратегии защиты: Адвокат по уголовным делам разработает стратегию защиты, которая будет нацелена на достижение наилучших результатов для вас. Он предложит оптимальные решения и тактику в зависимости от сложившейся ситуации.
  8. Судебное представительство: Если дело доходит до суда, адвокат будет вашим представителем в суде. Он будет защищать ваши интересы, представлять вашу позицию перед судом и прокурором, а также аргументировать вашу невиновность или обоснованность ваших доводов.
  9. Сбор доказательств: Важной частью работы адвоката является сбор и анализ доказательств, которые могут подтвердить вашу невиновность или обосновать ваши аргументы. Это может включать в себя документы, свидетельские показания, экспертные заключения и другие материалы.
  10. Составление защитной стратегии: На основе собранных доказательств и анализа ситуации адвокат разработает детальную защитную стратегию. Он определит ключевые аргументы, которые могут помочь доказать вашу невиновность или обосновать мягче обстоятельства дела.
  11. Подготовка к суду: Если дело идет в суд, адвокат проведет подготовку к судебному заседанию. Он составит необходимые документы, подготовит свидетелей, разработает аргументацию и подготовит вас к ответам на вопросы прокурора и суда.
  12. Представительство в суде: В день судебного заседания адвокат будет представлять вас в суде. Он будет аргументировать вашу позицию, допрашивать свидетелей, выступать с заключительным словом и принимать участие в переговорах с прокурором или другой стороной.
  13. Защита в ходе судебного процесса: В ходе судебного процесса адвокат будет защищать вас от неправомерных действий и попыток нарушения ваших прав со стороны прокурора или другой стороны дела. Он также будет следить за соблюдением процедурных норм и обеспечивать корректное ведение процесса.
  14. Подготовка к допросам и даче показаний: Адвокат поможет вам подготовиться к допросам и даче показаний, чтобы ваша позиция была представлена четко и адекватно. Он расскажет, как отвечать на вопросы так, чтобы не подвергать себя дополнительной опасности.
  15. Адвокатская защита вне судебного заседания: Адвокат будет продолжать защищать ваши интересы и вне судебного заседания. Он может взаимодействовать с следственными органами, собирать дополнительные доказательства, выяснять обстоятельства дела и оказывать вам консультации по ходу процесса.
  16. Оценка доказательств прокурора: Адвокат проанализирует доказательства, представленные прокурором, и выявит их сильные и слабые стороны. Это поможет вам понять, какие аргументы нужно подчеркнуть и какие моменты следует опровергнуть.
  17. Поддержка во время ареста или задержания: Если вас арестовали или задержали, адвокат будет вашим представителем и помощником в этой сложной ситуации. Он будет следить за соблюдением ваших прав, консультировать по действиям и добиваться соблюдения процедур.
  18. Негласные переговоры: Адвокат может проводить негласные переговоры с прокурором или другой стороной дела в целях достижения соглашения или мирного разрешения спора. Это может помочь избежать судебного процесса или смягчить его последствия.
  19. Важно помнить, что профессиональная адвокатская защита в уголовных делах – это не только юридическое сопровождение, но и психологическая поддержка в трудной ситуации. Адвокат по уголовным делам будет стоять на вашей стороне, обеспечивая справедливость и защищая ваши права в течение всего процесса.

Также смотрите