Взыскание процентов, пеней и неустоек за просрочку исполнения обязательства
Когда одна из сторон контракта не выполняет свои обязательства, другая сторона часто сталкивается с убытками, прямо связанными с этим невыполнением.
Обычной практикой для возмещения этих затратявляется применение контрактных штрафов и санкций за нарушение условий соглашения.
Эти штрафы могут быть предусмотрены самим контрактом или законом, включая специальное законодательство для определенных важных социальных отношений, которые требуют особого регулирования.
Неустойка может либо полностью покрывать убытки, либо не препятствовать взысканию дополнительных убытков в установленном порядке.
В данной статье мы обсудим основные формы ответственности, порядок начисления и взыскания штрафных санкций, а также представим калькулятор контрактных неустоек и процентов согласно разделу 395 ГК РФ.
По сути, неустойка – это метод обеспечения выполнения обязательств, действующий как стимул для должного исполнения обязанностей одной стороной перед другой.
Закон 330 ГК РФ, неустойка (или штраф, пени) – это сумма денег, установленная законом или контарктом, которую должник должен оплатить заемщику при невыполнении или некорректном выполнении обязательства, в том числе задержки в исполнении.
В контексте юридических договоренностей, неустойка (включая пени и штрафы) представляет собой финансовые санкции, которые активируются при нарушении согласованных условий.
Значительно важно подчеркнуть, что подобные санкции могут применяться не только на основании условий договора, но и в соответствии с законодательными актами.
К примеру, в законе о защите прав потребителей указаны суммы неустоек за неисполнение обязательств, а в законодательстве о долевом строительстве установлены размеры неустоек за задержку в передаче объектов строительства.
Различия между пеней и штрафом
Неустойка является общим термином для штрафных санкций, предназначенных для участника, нарушившего правила контракта , и делится на понятия «пени» и «штраф».
Пени, или пеня, это вид неустойки, указанные в контракте или прописаны в законе за просрочку выполнения обязательства.
Особенностью пени является ее кумулятивный характер. Например, при просрочке платежа по договору в 0,1% в день, за 60 дней неустойка увеличивается до 6% от неоплаченной суммы (0,1% * 60 = 6%).
Таким образом, сумма неустойки возрастает с каждым днем просрочки.
В рамках контрактных обязательств, штраф представляет собой фиксированную форму неустойки, выраженную как в денежной сумме, так и в процентном соотношении.
Штраф применяется единожды для обозначения конкретного нарушения.
К примеру, за поставку товара низкого качества может быть установлена пеня в сумме10% от цены товара или 10 000 рублей.
Такой штраф накладывается один раз за факт нарушения (в данном примере – за поставку некачественного товара).
Какие же виды неустоек могут быть определены за задержку платежа или другие нарушения условий договора?
В юридической практике неустойка классифицируется на четыре категории:
- Зачетная – взысканная неустойка уменьшает сумму убытков, подлежащих взысканию.
- Исключительная – получение неустойки исключает возможность дополнительного взыскания затрат.
- Альтернативная – стороне предоставляется выбор между взысканием неустойки или затрат.
- Штрафная – затраты взыскиваются в дополнение к неустойке.
Каков бы ни был выбранный тип неустойки, он может быть определен как в договоре между сторонами, так и в соответствующем нормативном акте, регламентирующем этот аспект.
Важность определения конкретного вида неустойки в юридической практике не ограничивается теоретическими аспектами;
она также имеет значительное практическое применение.
Согласно действующему законодательству, взыскание договорной или установленной законом неустойки, кроме штрафного типа, отменяет возможность начисления процентов за использование финансовыми ресурсами по разделу 395 ГК РФ.
Но, в моменте штрафных неустоек, допускается взыскание процентов в соответствии с той же статьей (смотрим Постановление Пленума ВС РФ от 28.06.2012 № 17).
На опыте участнике часто определяют размер неустойки как определенный процент за каждый день задержки (образец, 0,1%, 0,5% или 1% за каждый день задержки).
В некоторых случаях размер неустойки может соответствовать по процентной ставке рефинансирования или основной процентной ставке, например, 1/150 или 1/300 от этих ставок.
Возможно также установление фиксированной суммы за каждый день задержки (как, образец , 500 рублей за день).
В договоре может быть прописано ограничение на максимальную сумму неустойки (например, не более 10% от общей суммы контракта).
База для расчета неустойки также может быть разной – от общей цены контракта до стоимости неоплаченной работы.
Поэтому при расчете неустойки необходимо тщательно анализировать условия договора или закона, если таковой имеется.
На нашем сайте вы найдете удобный калькулятор для расчета неустойки по контракту.
Неустойка может применяться для различных нарушений, таких как задержка выполнения работ, задержка поставки товара, нарушение платежных сроков, расторжение контракта, несоблюдение условий предоставления документации и прочее.
Споры о неустойке при расторжении договора часто возникают в судебном опыте.
Бывают ситуации , когда в контракте указано, что при одностороннем аннулирование соглашения участник, инициирующий расторжение, обязан оплатить штраф в сумме, например, 10% от стоимости контракта.В контексте свободы заключения договоров, установление определенных условий, не противоречащих закону, является правомерным.
Это включает установление неустоек в договорах, что отражает ожидания сторон от взаимодействия и выполнения договорных обязательств.
Если одна из сторон отказывается от сотрудничества, другая сторона может понести убытки, такие как необходимость поиска нового партнера, заключение новых договоров, уплату штрафов за задержки и прочее. Однако, установление неустойки также может ограничить законное право стороны на прекращение контаркта.
Судебный опыт по этому вопросу неоднозначен. Согласно п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 16, правила договора, не содержащие прямого запрета по закону и не являющиеся императивными, считаются диспозитивными.
Это означает, что такие условия договора не могут быть признаны аннулированными по закону 168 ГК РФ только из-за их несоответствия нормам закона.
По п. 4 раздела "Разрешение споров" Анализа судебного опыта ВС РФ № 1 (2016), стороны могут включить в договор компенсацию за односторонний отказ от исполнения контракта.
Эти правила, устанавливающие порядок досрочного расторжения договора, соответствуют статьям 329 и 421 ГК РФ, что доказывает судебный опыт (Трактование ВС РФ от 13.12.2017 № 302-ЭС17-18681; Определение ВС РФ от 02.06.2017 № 305-ЭС16-10194).
Важно также учитывать мнение ВС РФ, указаное в Трактовании от 09.06.2016 № 305-ЭС16-5635 (дело № А40-29072/2015), где подчеркивается, что установление в договоре штрафа, который применяется только при преждевременном завершении арендного контракта, противоречит сути неустойки как средства обеспечения соблюдения гражданских прав.
Рекомендуется в таких случаях включать в договор дополнительные критерии для начисления неустойки, например, необоснованность расторжения или нарушение условий уведомления о расторжении.
Отличие взыскания неустойки за просрочку
Ключевой аспект взыскания неустойки (включая штрафы и пени) заключается в том, что кредитору не требуется доказывать величину ущерба.
Это гарантированная ответственность, при которой для взыскания штрафа достаточно подтверждения наступления условий, определяющих штрафные санкции.
Если неустойка имеет штрафной характер, возможно совместное начисление штрафа и процентов согласно разделу 395 ГК РФ.
Положения о сокращении размера штрафа судом.
Участники могут устанавливать сумму неустойки (как пени, так и штрафа) на свое усмотрение, за исключением случаев законодательно установленного размера неустойки.
В судебном порядке виновная сторона может обратиться с ходатайством о снижении неустойки, доказав, что она представляет собой несоответствие следствиям нарушения.
Суд может понизить неустойку по собственной инициативе, за исключением случаев нарушения обязательств человеком, занятыми предпринимательской практикой.
В таких ситуациях для снижения неустойки требуется обращение участника.
Понижение неустойки судом предусматривается в случае возможности необоснованной выгоды для кредитора при взыскании полной суммы.
Эти положения урегулированы в ст. 333 ГК РФ, однако их толкование и применение варьируются в зависимости от суда и судьи.
Пример из юридической практики, демонстрирующий использование раздел 333 ГК РФ при получении контрактных штрафных санкций:
В случае, когда суд первой инстанции не учел просьбу ответчика о сокращении суммы неустойки, ВС РФ наложил вето на решение и отправил дело на повторное рассмотрение.
Это решение было обосновано нарушением статей 8, 9, 41, 159 АПК РФ, приведшим к лишению возможности ответчика к судебной защите.
В данном деле Верховный Суд рассматривал типичный случай: истец просил возместить неустойку, ответчик настаивал на ее несоразмерности с нарушенными обязательствами и просил о сокращении согласно разделу 333 ГК РФ.
Начальный суд не уменьшил неустойку и не объяснил причины игнорирования раздел 333 ГК РФ в своем решении.
ВС РФ признал этот факт основанием для аннулирования решения и его повторного рассмотрения.
В 2016 году Пленум ВС РФ принял знаковое постановление (п. 65 Постановления от 24 марта 2016 г. № 7), в котором разъяснил, что в соответствии с разделом 330 ГК РФ, истец может просить начисления неустойки вплоть до фактического исполнения обязательства (включая уплату денежных средств, передачу товара или завершение работ).
При присуждении неустойки, суд по прошению истца указывает в решении сумму неустойки, исчисленную на момент произнесения решения и требующую извлечения, с уточнением, что взыскание продолжается до фактического выполнения обязательства.Согласно данному Решению, кредиторы теперь имеют право требовать через суд взыскание неустойки не только за прошедший период, но и на будущий, то есть до фактического исполнения обязательств. В таких моментах, определение суммы неустойки для взыскания будет осуществляться через судебного пристава или банк. В ситуации неопределенности, судебные приставы или другие ответственные за исполнение судебного акта могут обратиться в суд за уточнением, включая вопросы о точной сумме для взыскания с должника. Важно отметить, что судебные приставы и банки не имеют права уменьшать размер штрафа из-за его непропорциональности; это право принадлежит исключительно суду.
Как было отмечено, неустойка может быть установлена на основании закона («законная неустойка») или контракта («контрактная неустойка»). Есть и третий вариант – «судебная неустойка» или, говоря юридическим языком, «астрент». Астрент – это штрафная мера, назначаемая судом за неисполнение решения суда.
Этот способ наказания используется в ситуациях, когда решение суда включает обязанность должника выполнить обязательство конкретно и в натуре, например, при рассмотрении обращения о восстановлении права владения (обращение об истребовании владения). Установление такой неустойки служит эффективным инструментом для стимулирования должника к быстрому исполнению судебного решения. Это положение закреплено в разделе 308.3 ГК РФ.В контексте экономической выгоды, истцы часто находят целесообразным для взыскания неустойки переуступить право требования или передать обязательность по уплате неустойки от первоначального должника к другому лицу. Возникает вопрос: возможно ли осуществить такое переуступление или передачу, не вовлекая обязательства по основному договору (как выполнение работ, поставку товаров, их оплату и т.д.)? Закон предоставляет широкий спектр возможностей для переуступления прав требования по денежным обязательствам. Согласно ч. 3 ст. 388 ГК РФ, договоренность между должником и кредитором, ограничивающая или запрещающая переуступку требования, не влияет на её действительность. Однако, в договоре могут быть предусмотрены штрафы за нарушение условий переуступки. Также закон позволяет переуступку будущего права требования. Следовательно, заемщие может передать право требования неустойки другому лицу без передачи основного долга и без согласия должника. В случае нарушения условий переуступки, должник может предъявить претензии к исходному кредитору.
Например, если в договоре указано, что кредитор, осуществляющий переуступку без согласия должника, должен оплатить штраф в сумме 20% от права требования, это означает, что право на переуступку не ограничено, но предполагает индивидуальную ответственность. Поэтому крайне важно тщательно анализировать правила контракта перед оформления соглашения переуступки.
Дополнительно, согласно абз. 1 п. 21 Информационного письма Президиума ВАС РФ № 120 от 30.10.2007, перевод обязательства по уплате имущественных санкций без перевода основного долга соответствует законодательству. Однако, согласно ГК РФ, перевод задолженности а разрешается только с согласия кредитора. Таким образом, заемщик, первоначальный и новый должники могут составить договор о передаче обязанности по уплате неустойки другому лицу, при этом не затрагивая обязательство по основному долгу.
Вопросы начисления процентов согласно разделу 395 ГК РФ: Проценты по данной статье начисляются в ситуациях, когда денежные обязательства не исполняются (к примеру, при незаконном удержании средств, уклонении от возврата, задержке платежей).Проценты за использование средств другого лица обычно рассчитываются на основе основные ставки Центрального Банка России, которая действует в периоды задержки платежей. Тем не менее, в законе или договоре может быть определена другая процентная ставка. Параллельное начисление процентов согласно закону 395 ГК РФ и неустойки, установленной договором или законом, обычно не разрешается, за исключением особых случаев, упомянутых в законе или договоре, например, возможность начисления процентов вместе с штрафной неустойкой. Накопление процентов на проценты (компаундирование) запрещено, если не предусмотрено иначе. В договорах, заключенных в рамках предпринимательской деятельности, возможно применение компаундированных процентов.
Если сумма процентов, рассчитанных по договорной ставке, подразумевает несорозмерные следствия нарушения обязательств, суд может по запросу должника снизить эту сумму до уровня, определенного раздела 395 ГК РФ, итак, до основной процентной ставки. Кроме того, как правило, допускается взимание процентов на сумму, которая является оплатой за пользование финансовыми ресурсами (например, согласно ст. ст. 317.1, 809 ГК РФ), как указано в п. 33 Постановления Пленума ВС РФ от 22.11.2016 № 54. При этом в расчете процентов по закону 395 ГК РФ включаются также проценты, начисленные как вознаграждение за пользование финансовыми ресурсами.
Как правильно посчитать проценты по разделу 395 ГК РФ?
Формула расчета выглядит следующим образом:
Сумма процентов = Сумма долга х Процентная ставка (по закону или контракту) х Количество дней просрочки / Количество дней в году / 100.
Устанавливаем сумму долга, включая задолженность за товары, услуги, работы или «неотработанный аванс». Если задолженность содержит НДС, рекомендуется начислять проценты на сумму долга включая НДС (согласно Постановлению Президиума ВАС РФ от 22.09.2009 № 5451/09), учитывая, что НДС уплачивается из собственных средств до получения платежа. Должник, не выполнивший свои обязательства вовремя, фактически использует ваши средства. Учитывайте также правила начисления компаундированных процентов при расчете суммы долга для процентов.Важно точно определить период просрочки для начисления процентов. Начальная дата для расчета процентов – это день, когда наступила просрочка. В случае невыполнения денежного договорного обязательства, проценты начинают начисляться с момента наступления просрочки, согласно п. 50 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7. Для товаров, купленных по договору купли-продажи и не оплаченных вовремя, проценты начинают начисляться с даты, когда товар должен был быть оплачен по договору, как указано в п. 54 того же Постановления. В случае возврата излишне уплаченной суммы за товар, проценты начисляются с момента, когда получатель средств узнал или должен был знать о необоснованности получения, согласно п. 51. При возмещении убытков по судебному решению, начисляйте проценты с момента его вступления в силу, если закон не предусматривает другой срок. При возмещении убытков по соглашению, проценты начинают вычисляться с момента первой задержки выполнения правил контракта , если соглашение не предусматривает иное, как указано в п. 57 Постановления.
В обычном порядке проценты начисляются до момента оплаты суммы, которая должна быть уплачена кредитору, как указано в разделе -395 п. 3 ГК РФ. День реального выполнения обязательства, такого как погашение задолженности, включается в отрезок времени для расчета процентов согласно п. 48 Постановления Пленума ВС РФ. В контракте может быть указан другой срок расчет процентов, следуйте ему в таком случае. Суд решает сумму процентов на момент вынесения решения. Итоговый подсчет процентов, начисляемых после решения суда, осуществляется так же, как и в случае с неустойкой, например, судебным приставом или банком. В ситуации неопределенности, ответственные за исполнение судебного акта могут обратиться в суд за разъяснениями, включая вопросы о точной сумме для взыскания с должника, как указано в п. 48 Постановления Пленума ВС РФ.Для определения ставки начисления процентов, если она не указана в договоре или законе, используйте основную ставку Центрального Банка РФ, которая варьируется в зависимости от времени просрочки платежа. При вычислении процентов согласно разделу 395 ГК РФ не забывайте трехлетний период срока временных ограничений, рассчитываемого за каждый день задержки отдельно. Можно обратиться в суд с иском даже после прошествии срока давности для предъявления иска, однако суд может отклонить требование о начислении процентов по просроченным обращениям.
Вы можете использовать калькулятор для расчета процентов по разделу 395 ГК РФ, основанный на ключевой ставке.
Инструкция по получению компенсации или процентов по разделу 395 ГК РФ через арбитражный суд:
Подготовьте и отправьте жалобу с прошением об оплате неустойки за нарушение сроков. Правильное составление и отправка претензии повышает шансы на добровольное удовлетворение требований должником, что исключит необходимость обращения в суд. В случае отказа должника, это станет документом, подтверждающим соблюдение предписанного порядка урегулирования., что является обязательным условием для арбитражных споров.
В претензии детально укажите будущие исковые требования, включая сумму процентов. Разъясните расчет , в течение которого проценты начисляются, на основе суммы задолженности и предоставьте детальный расчет. Приложите подтверждающие документы, такие как дубликата контракта , акты приема-передачи, оказанных услуг, выполненных работ и другие релевантные документы.
Отправьте жалобу организации или предпринимателю на адрес, указанный в ЕГРЮЛ (ЕГРИП) или в договоре. Используйте зарегистрированное уведомление с перечнем приложений и сохраните все подтверждающие отправку документы. При личной подаче претензии убедитесь в наличии полномочий у человека, принимающего жалобу, и получите дубликати доверенности представителя при необходимости.
Шаг 2: Инициирование судебного процесса для получения неустойки
Для прошений о получении процентов за пользование финансовыми ресурсами или неустойки применяется стандартный трехлетний период исковой давности, установленный законом 196 п. 1 ГК РФ. Срок временных ограничений для каждого случая взыскания процентов или неустойки рассчитывается индивидуально, начиная с каждого дня задержки платежа. Оплата основного долга должником не автоматически подразумевает признание его обязательств по процентам. Такое действие не должно рассматриваться как прерывание срока исковой давности для прошений по процентам, как указано в п. 25 Постановления Пленума ВС РФ от 29.09.2015 № 43. Кроме того, если срок ограничения по основной задолженности , то считается истекшим и по требованиям об уплате процентов согласно закону 207 п. 1 ГК РФ.
Подача искового заявления возможна даже после завершения срока ограничения для предъявления иска, но при утверждении ответчиком факта истечения этого срока, суд откажет в получении процентов или неустойки. Важно также учитывать, что по закону 202 п. 3 ГК РФ, исполнение предписанного порядка урегулирования в период исковой давности не продлевает этот срок. Однако, как следует из п. 16 постановления № 43, срок ограничения для предъявления иска временно приостанавливается при обращении сторон к несудебной процедуре урегулирования конфликта, предусмотренной законом, включая обязательные процедуры. В таком случае, срок приостанавливается на период, предусмотренный законом для данной процедуры, или на пол года со дня ее начала, если срок не установлен.
Тем не менее, ответчик может по разным причинам не информировать суд о завершении периода ограничений. Поэтому, при подаче жалобы в суд, необходимо оценить риски, включая вероятность возражений ответчика и разницу в размере госпошлины за рассмотрение иска с истекшим сроком давности.
Экономические разногласия между организациями и индивидуальными предпринимателями подлежат рассмотрению в торговых судах. Если индивидуальное лицо завершило свою деятельность как ИП, подобные дела изучаются в суде общей юрисдикции. В некоторых ситуациях вы имеете право направить обращение о выдаче судебного приказа для получении процентов. Приказное производство может обеспечить быстрое взыскание процентов. Однако, прежде чем обращаться с обращением о выдаче судебного приказа, убедитесь, что ваше требование соответствует необходимым критериям. Если ваше требование подлежит рассмотрению в приказном порядке, но вы обратились в суд с иском, суд вернет исковое обращение. Наоборот, если существует спор о праве, суд откажет в принятии обращения о выдаче судебного приказа.
В рамках приказного производства проценты (неустойку) можно взыскать, если:
Ваше требование является неоспоримым. Это значит, что у вас имеются доказательства, недвусмысленные и должник признает обязанности по оплате процентов (неустойки), но не выполняет их, как указано в п. 3 Постановления Пленума ВС РФ от 27.12.2016 № 62. Признание требований предполагается у должника, если из предоставленных в суд бумаг не следует его несогласие с требованиями.
Вы представили документы, подтверждающие денежные обязательства должника, такие как договор, акт, расписка и т.д. Сумма заявленных требований не превышает установленные пределы в арбитражном суде и суде общей юрисдикции.
При получении процентов по разделу 395 ГК РФ или неустойки по контракту важно верно изложить исковые прошения. Формулировка зависит от того, какая часть требований была удовлетворена должником. Если должник оплатил основной долг, но не заплатил проценты (неустойку), укажите в иске сумму процентов, накопленную до момента погашения долга. Если основной долг не погашен, рекомендуется запрашивать выплату процентов (штрафа), рассчитанных до фактической уплаты долга. Дата внесения долга учитывается при расчете процентов в течение указанного периода, как указано в п. 48 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7.Пример обращения в суд с требованием о начислении процентов согласно разделу 395 ГК РФ при невыплаченной сумме долга:
"Просим обязать ответчика к выплате процентов за пользование финансовыми ресурсами по закону 395 ГК РФ: на дату подачи иска (28 марта 2019 г.) составляющих 18 700 рублей; за период с 29 марта 2019 г. до дня принятия решения суда, рассчитанных по основной процентной ставке Центрального Банка России; и за время с дня после принятия судебного постановления до даты реальной выплаты долга, также по основной процентной ставке Банка России.
Подсудность по вопросам получения процентов или неустойки по контракту.
Обычно дела рассматриваются в суде по месту нахождения или регистрации ответчика. Важно проверить условия договора о судебной подсудности для решения споров. Если в договоре определен конкретный суд, обращайтесь туда. Если договор предусматривает изучение конфликтов третейским судом и он функционирует в рамках российского законодательства, подавайте заявление с учетом норм этого суда.
Госпошлина за рассмотрение исковых прошений о получении неустойки (процентов)
Госпошлина рассчитывается исходя из суммы исковых требований. Используйте онлайн-калькуляторы на сайтах судебных инстанций для ее вычисления. Учтите, что к моменту принятия судебного решения величина госпошлины может измениться в зависимости от суммы процентов, определенной судом на день рассмотрения дела.
Шаг 4: Защита ваших прав в арбитражном суде
Судебное разбирательство по иску о получении неустойки или процентов обычно занимает от 1,5 до 2 месяцев.
Шаг 5: Получение вердикта от арбитражного суда и оформление исполнительного документа
В завершение судебного процесса, суд выносит окончательное решение или судебный приказ (в случае приказного процесса).
Сроки и условия официального вступления в силу судебного решения или приказа зависят от выбранного способа разрешения спора: в рамках приказного процесса - это происходит через 10 дней после получения дубликата судебного решения ответчиком, если в этот период не было ответов от обвиняемого; в контексте упрощенного процесса - через 15 дней после вынесения решения, если не подана апелляционная претензия; в общем порядке искового процесса - в течение месяца после вынесения решения, если не подана апелляция.
В ситуации апелляции, решение вступает в действие с момента утверждения решения аппеляционной коллегии арбитражного суда, если оно не было отменено или изменено.
Шаг 6: Процесс выполнения судебного постановления.
После окончательного подтверждения судебного решения, заявитель получает документ об исполнении, который содержит информацию о размере к взысканию.
В случае рассмотрения дела в приказном процессе, вступивший в силу судебное распоряжение имеет такую же силу, как и исполнительная команда документу, и получение дополнительного исполнительного листа не требуется. Если же ответчик добровольно осуществил решение суда, исполнительная установка также не потребуется.
Для взыскания задолженности по исполнительному листу (судебному приказу) необходимо обратиться:
- В банк, где открыт счет должника.
- В орган исполнительной службы, расположенную по месту регистрации должника.